資産形成

投資とお金

NISAの含み益、そのままで大丈夫?|S&P500で利益が増えた今、考えたいこと

NISAでS&P500やオールカントリーの含み益が増えても、利益はまだ値下がりリスクに晒されています。50代・60代が考えたい「あと何年待てるか」、PER・CAPEの見方、持ち続ける以外の選択肢を解説します。
資産形成

積立投資で利益が出たらどうする?|増えたお金の「次の役割」を考える

積立投資で利益が出たあと、そのまま持ち続けるか、一部を利益確定するか。増えたお金に「次は何をしてもらうか」という視点から、利益確定と長期保有、それぞれの選択肢を考えます。
投資とお金

払っても価値があるコストとは? 投資とワインから考えてみた

投資では低コストが大切。でも、そのコストによって得られるものにも目を向けてみませんか。ワインの保管料やS&P500元本確保型ファンドを例に、コストと資産の役割、金融商品を選ぶ視点について考えます。
資産形成

円高はドル資産を考えるチャンス? 私が「資産の偏り」を見直したいと思う理由

日米協調介入で円高が進んだ今、ドルを買うべきかではなく「資産の偏り」を見直してみませんか? 日本で暮らす私たちが気づきにくい通貨の偏りや、通貨分散の考え方、海外固定金利商品の選択肢について分かりやすく解説します。
資産形成

つみたてNISAは続けつつ「時間軸」を見直したい50代以降の投資戦略

新NISAは長期投資に適した制度ですが、50代は「いつ使うお金なのか」という時間軸も大切です。増やすお金と使うお金を分けて考える資産づくりや、お金の役割について、私自身の考えを交えながらお伝えします。